沧州帮信罪辩护律师_李茹娜

家里有人因为出租银行卡、提供账户被拘留，先确认涉嫌的是帮助信息网络犯罪活动，还是其他罪名。李茹娜在沧州先看流水金额、笔数和有没有明知的聊天。流水没导出之前，不构成委托。

常见涉案情形

• 出租、出售自己的银行卡或电话卡，被用于上游犯罪结算
• 提供支付账户、收款码，按笔数抽取费用
• 明知他人实施网络犯罪仍提供技术维护或广告推广
• 被指控流水达到追诉标准，本人称只是出借
• 违法所得只有几百元，但结算金额很高

全阶段刑事法律服务

侦查阶段会见，核对卡号、流水和被帮助行为的上游罪名有没有查清。审查起诉阶段看支付结算金额、违法所得和明知证据。审判阶段围绕是否达到追诉标准、情节是否较轻、是否从犯发表意见。不要让家属再去联系收卡人改口。

办案本地优势

沧州近年这类案件多从区县公安机关的卡点、话单和银行协查开始，由沧州市、区检察院审查起诉，基层法院审判。李茹娜在本地阅卷，常见争点是“出租时有没有被明确告知用途”以及流水是否全部计入。

法律要点解析

金额标准用来读流水，不用来在咨询时报刑。

法律依据

帮助信息网络犯罪活动罪规定在刑法关于明知他人利用信息网络实施犯罪而提供支付结算等帮助的条款。它以被帮助行为构成犯罪为前提，帮助行为本身有独立的追诉标准。一般情形，个案结合卷宗证据有差异，仅供参考，不构成法律意见。

立案追诉标准

司法解释列举的追诉情形包括为三个以上对象提供帮助、支付结算金额二十万元以上、以投放广告等方式提供资金五万元以上、违法所得一万元以上等。沧州办案机关会结合流水和聊天审查，不是只看一张银行卡。一般情形，个案结合卷宗证据有差异，仅供参考，不构成法律意见。

量刑区间

基础法定刑一般在三年以下有期徒刑、拘役或者罚金；情节严重的，三年以上七年以下。情节严重有更高的金额和对象数量标准，以现行司法解释原文为准。卖卡犯罪的量刑还看明知程度和次数。一般情形，个案结合卷宗证据有差异，仅供参考，不构成法律意见。

管辖

由犯罪地的沧州基层法院审判为常见。帮助行为和上游犯罪地不一致的，可能出现指定管辖，以受案文书为准。一般情形，个案结合卷宗证据有差异，仅供参考，不构成法律意见。

办案期限

银行流水调取经常占用侦查时间。审查起诉一般一个月至一个半月，审判一般两个月，都可以依法延长。不能按冻结卡片的日期推算。 一般情形，个案结合卷宗证据有差异，仅供参考，不构成法律意见。

办案机关审查重点

沧州公检法审查重点是主观明知、支付结算金额怎么计算、违法所得、被帮助对象是否达到犯罪程度。只出具一张卡、没有明知证据的，和多次出租并收取好处的，审查结论可以不同。一般情形，个案结合卷宗证据有差异，仅供参考，不构成法律意见。

控方指控思路与证据

控方用开户资料、流水、聊天、转账备注和上游案件情况证明帮助和明知。结算金额往往按进账或特定对手方累计。一般情形，个案结合卷宗证据有差异，仅供参考，不构成法律意见。

辩方辩护方向与有利证据

辩护方向包括不明知、流水计算重复、违法所得很少、情节较轻、从犯。有利证据是出借时的真实用途说明、单次出借和到案后的退缴记录。能否被采纳，看全卷。一般情形，个案结合卷宗证据有差异，仅供参考，不构成法律意见。

办案问答

卡是借给亲戚的，亲戚怎么用我不知道，还有责任吗？

不知悉要有客观情况支持。如果聊天里出现“走流水”“点数”等，明知的风险会上升。只说不知道不够。

违法所得很少，流水很大，按哪个追诉？

支付结算金额和违法所得是并列情形，满足其中一项就可能被审查。不是只看拿到手的好处费。

上游案子还没判，帮信能先诉吗？

被帮助行为需要有证据证明构成犯罪。上游未完全查清时，可以提出证明不足的意见，但是否起诉由检察院决定。

冻结的钱是工资，能不能先解冻？

可以书面说明合法资金范围并申请。是否解冻由办案机关审查，不是律师函一发就解除。